الزامات صدور فاکتور پروانه کسب و احراز هویت خریداران | اطلاعیه 5 اتحادیه طلا و جواهر

الزامات صدور فاکتور پروانه کسب و احراز هویت خریداران | اطلاعیه 5 اتحادیه طلا و جواهر : مقدمه تحلیلی بر ساماندهی انضباطی بازار طلا، جواهر، نقره و سکه بازار فلزات گرانبها همواره نیازمند ضوابط انضباطی شفاف و چارچوب های نظارتی محکم است تا ثبات مبادلات و آرامش سرمایه گذاران تضمین شود. یکی از کلیدی ترین اقدامات نظارتی در این بخش، انتشار اسناد رسمی از جانب اتحادیه طلا و جواهر تهران است که با هدف حمایت از خریداران و انتظام بخشی به فعالیت واحدهای مجاز صورت می پذیرد.

در متن سند اطلاعیه شماره 5، موازین پنجگانه ای مورد تاکید قرار گرفته است که عمل به آن برای کلیه اصناف الزامی می باشد. رعایت این دستورالعمل ها گامی محکم در جهت تثبیت مقررات صنفی طلا و جواهر در کلیه رده های بازرگانی است.

فعالیت قانونمند در این حوزه با داشتن پروانه کسب طلافروشی آغاز می گردد و هرگونه اقدام بدون پروانه یا فراتر از رسته تعریف شده ممنوع است. همچنین در بخش معاملات خرد و کلان، صدور فاکتور معتبر طلا و جواهر با ثبت ریز مشخصات فنی سنگینی وزن و عیار ضروری است. همزمان با حساسیت های ضدپولشویی، تدابیر مربوط به احراز هویت در خرید طلا و بایگانی سوابق هویتی، مسیر ردیابی پول های مشکوک را هموار می سازد. از طرف دیگر، مقابله با فروش سکه های غیربانکی به منظور حراست از اندوخته های مالی مردم و جلوگیری از تقلب در بازار مسکوکات در کانون نظارت ها قرار گرفته است.

بازنویسی دقیق و واو به واو سند رسمی اطلاعیه شماره 5

متن رسمی و متن کامل اطلاعیه شماره 5 اتحادیه صنف فروشندگان و سازندگان طلا، جواهر، نقره و سکه تهران به شرح زیر است:

اتحادیه
فروشندگان و سازندگان
طلا، جواهر، نقره و سکه تهران
شماره ثبت: 31
“مهار تورم، رشد تولید”

تاریخ: 1403/07/01
شماره: 40803
پیوست: ندارد

اطلاعیه شماره 5
قابل توجه کلیه اعضای محترم صنف طلا، جواهر، نقره و سکه

با سلام و احترام
پیرو اطلاعیه های قبلی توجه همکاران را به رعایت موارد ذیل جلب می نماید:
1- کلیه فعالان این صنف مجاز به فعالیت کسبی فقط با اخذ پروانه کسب معتبر و فعالیت طبق قوانین و مقررات صنفی می باشند.
2- فعالیت اعضای صنف فقط در رسته درج شده بر روی پروانه کسب مجاز می باشد و فعالیت در رسته های غیر از پروانه کسب تخلف محسوب می شود.

3- واحدهای صنفی موظف به صدور فاکتور معتبر رسمی که در آن شماره و تاریخ ، نام ، نشانی و شماره تماس واحد صنفی، نام خریدار، شرح کالا شامل سایز، وزن دقیق، تعداد ، قیمت و مجموع فاکتور، مهر و امضا متصدی واحد صنفی درج شده باشد، می باشند.

4- در هنگام خرید طلا و جواهر از مشتری، دقت فرمایید فاکتور به نام فروشنده باشد و برای احراز هویت کارت ملی مشتری مشاهده گردد. همچنین متصدی واحد صنفی در هنگام فروش مصنوعات طلا و جواهر، مسکوکات و طلای آبشده به خصوص در مبالغ بیشتر از 150.000.000 ریال ملزم به احراز هویت خریدار، رویت اصل و بایگانی تصویر کارت ملی به مدت حداقل 5 سال می باشند.

5- با توجه به افزایش عرضه سکه های تقلبی و غیربانکی، ضمن توجه ویژه همکاران به این امر، در صورت عرضه سکه های تقلبی و غیربانکی، مسئولیت فروش آن بر عهده متصدی واحد صنفی می باشد و پس از گزارش تخلف توسط بازرسان اتحادیه، موضوع از طریق واحد بازرسی و نظارت اتاق اصناف تهران پیگیری می شود.

ضمن تشکر و قدردانی از توجه همکاران محترم به موارد فوق، خواهشمند است بمنظور داشتن کسب و کار راحت و بدون دغدغه ضمن رعایت قانون، به مفاد اطلاعیه های صادره از سوی اتحادیه توجه کافی مبذول نمایید.

رئیس اتحادیه – نادر بذرافشان
[محل مهر رسمی اتحادیه و امضا]

نام کاربری: باجلان | کد کاربری: 3124 | کد یکتا: | شماره بایگانی:
خیابان سهروردی جنوبی، خیابان شهید مسعود ملایری پور، پلاک 53
تلفن: 20 – 88830211 – 88836340 | فکس: 88836352

تحلیل حقوقی و فنی بندهای پنجگانه اطلاعیه شماره 5

الزامات صدور فاکتور پروانه کسب

این اطلاعیه به روشنی مسئولیت های حرفه ای صنف را دسته بندی کرده است:

بند 1 و 2؛ لزوم پروانه و انطباق با رسته شغلی: دارا بودن پروانه کسب طلافروشی شناسنامه حقوقی هر واحد فعال است. واحدی که پروانه ساخت و تولید طلا دارد، حق ورود به فروش سکه یا خرده فروشی را ندارد. عدم تطابق رسته، تخلف صنفی محرز است که طبق مقررات صنفی طلا و جواهر مشمول اخطار، جریمه نقدی و در نهایت پلمب خواهد شد.

بند 3؛ ضوابط شکلی و ماهوی فاکتور: عدم ارائه فاکتور یا صدور فاکتورهای ناقص و دست نویس بدون اطلاعات نشانی و مهر متصدی، نقض آشکار حقوق مصرف کننده است. برای هر معامله، ارائه یک فاکتور معتبر طلا و جواهر که وزن دقیق، اجرت، سود و متعلقات را نشان دهد الزامی است.

بند 4؛ تکالیف احراز هویت و نگهداری اسناد: فروش طلا توسط مشتری به مغازه دار باید همراه با فاکتور قبلی به نام خود شخص و رویت کارت ملی باشد. همچنین در فروش مصنوعات، مسکوکات و به ویژه طلای آبشده در مبالغ فراتر از 150 میلیون ریال، رویت اصل و بایگانی تصویر کارت ملی برای مدت حداقل 5 سال واجب است. این تدبیر فرایند احراز هویت در خرید طلا را شفاف کرده و از رسوب طلای سرقتی یا پولشویی جلوگیری می نماید.

بند 5؛ مسئولیت مطلق در قبال مسکوکات: برخورد بدون تساهل با فروش سکه های غیربانکی و ضرب غیرقانونی از الزامات اصلی این سند است. طلافروش نمی تواند ادعا کند سکه تقلبی را از شخص دیگری خریده است؛ مسئولیت فنی و حقوقی اصالت کالا مستقیما بر عهده صاحب پروانه واحد صنفی است.

جدول راهنمای اقلام الزامی در اسناد مالی و فاکتور فروش

خطرات معاملات طلای آبشده و مسکوکات فاقد شناسنامه

طلای آبشده به سبب نداشتن اجرت ساخت و کارمزد پایین، یکی از ابزارهای جذاب برای سرمایه گذاری خرد است، اما در عین حال بالاترین ریسک تخلفات عیار و منشا پول را داراست. طبق بخشنامه حاضر، فروش طلای آبشده و سکه در معاملات بیش از 150 میلیون ریال بدون بایگانی کارت ملی خریدار ممنوع است. بی توجهی به احراز هویت در خرید طلا می تواند طلافروش را وارد پرونده های پیچیده مالخری و کلاهبرداری های زنجیره ای نماید.

علاوه بر این، حضور دلالان سکه های غیراستاندارد در بازار، اعتبار فعالان درستکار را به مخاطره می اندازد. متصدیان باید توجه کنند که مجازات فروش سکه های غیربانکی تنها جریمه ساده تعزیراتی نیست، بلکه پرونده آن ها از طریق بازرسی اتاق اصناف و دادستانی پیگیری می شود. پایبندی به مقررات صنفی طلا و جواهر تنها راهکار صیانت از اعتبار تجاری واحدهای دارای مجوز است.

دستورالعمل های گام به گام جهت پیشگیری از تخلف در واحدهای صنفی

1. نصب پروانه کسب در دید عمومی: اصل پروانه کسب طلافروشی را در محل قابل رویت مشتریان نصب نمایید تا خریدار از اعتبار رسته صنفی اطمینان حاصل کند.
2. تکمیل صددرصدی مندرجات فاکتور: برای کلیه اقلام فروخته شده، بلااستثنا یک برگ فاکتور معتبر طلا و جواهر سربرگ دار با ثبت جزئیات وزن و قیمت تحویل مشتری دهید.
3. پایش معاملات بالای 150 میلیون ریال: برای معاملات بیش از 150 میلیون ریال، تصویر کارت ملی هوشمند را اخذ، روی فاکتور ضمیمه و حداقل به مدت 5 سال آرشیو فرمایید.
4. بررسی سکه با دستگاه های تست پیشرفته: پیش از خرید و فروش انواع مسکوکات، ابعاد، وزن دقیق و وکیوم آن را بررسی کنید تا درگیر تبعات ناشی از فروش سکه های غیربانکی نشوید.
5. انطباق با چارچوب های ابلاغی اتاق اصناف: همواره روند معاملات روزانه را بر اساس آخرین مقررات صنفی طلا و جواهر تنظیم نمایید.

پرسش و پاسخ های کلیدی الزامات صدور فاکتور پروانه کسب

چرا فعالیت خارج از رسته قید شده در پروانه کسب تخلف محسوب می شود؟

زیرا هر رسته نیازمند صلاحیت های تخصصی، استانداردهای ایمنی و وثیقه های خاص خود است. فعالیت در رسته های دیگر نقض مقررات صنفی طلا و جواهر بوده و نظام نظارت بر بازار را مختل می کند.

اگر مشتری هنگام خرید طلا با ارزش بالای 150 میلیون ریال از ارائه کارت ملی امتناع کند چه باید کرد؟

متصدی واحد صنفی موظف است از انجام معامله خودداری کند؛ زیرا طبق دستورالعمل، فرایند احراز هویت در خرید طلا برای مبالغ بیش از 150 میلیون ریال الزامی بوده و مسئولیت آن متوجه مغازه دار است.

آیا فاکتور دست نویس ساده بدون مهر و شماره تماس معتبر است؟

خیر، صدور چنین سندی تخلف است. سند رسمی باید تحت عنوان فاکتور معتبر طلا و جواهر دارای تمام مشخصات واحد، شماره تماس، وزن دقیق و مهر قانونی باشد.

در صورتی که سکه غیربانکی ناخواسته توسط فروشنده عرضه شود، مسئولیت با کیست؟

مطابق متن صریح بند 5 اطلاعیه، مسئولیت کامل عرضه و فروش سکه های غیربانکی بر عهده شخص دارنده پروانه کسب است و ادعای بی اطلاعی رافع مسئولیت نخواهد بود.

آیا تصویر کارت ملی خریدار باید به صورت فیزیکی چاپ و نگهداری شود؟

بله، نگهداری فیزیکی یا ثبت شفاف دیجیتال با قابلیت بازخوانی سریع به مدت حداقل 5 سال طبق ضوابط مبارزه با پولشویی برای دارنده پروانه کسب طلافروشی الزامی است.

چه نهادهایی وظیفه نظارت بر اجرای اطلاعیه شماره 5 را دارند؟

بازرسان اتحادیه صنف طلا و جواهر، واحد بازرسی و نظارت اتاق اصناف تهران، تعزیرات حکومتی و پلیس امنیت اقتصادی به طور مستمر بر اجرای این مقررات نظارت می کنند.

واژه نامه تخصصی و اصطلاحات اطلاعیه شماره 5

احراز هویت در خرید طلا

احراز هویت در خرید طلا مجموعه اقداماتی است که شامل رویت کارت ملی، تطبیق مشخصات فردی با کارت بانکی پرداختی و ثبت مدارک در سیستم به منظور پیشگیری از تخلفات پولشویی و کلاهبرداری می باشد.

فاکتور معتبر طلا و جواهر

فاکتور معتبر طلا و جواهر سندی رسمی با درج نام واحد، نشانی، تاریخ، وزن دقیق مصنوع، عیار، قیمت مظنه و مهر و امضای متصدی است که سند قطعی مالکیت خریدار محسوب می گردد.

پروانه کسب طلافروشی

پروانه کسب طلافروشی مجوزی قانونی است که توسط اتحادیه صنف طلا و جواهر جهت اشتغال در رسته های مشخص مانند ساخت، فروش مصنوعات، بنکداری یا سکه فروشی صادر می شود.

فروش سکه های غیربانکی

فروش سکه های غیربانکی به عرضه هر نوع سکه بهار آزادی یا پارسیان اطلاق می شود که بدون مجوز رسمی بانک مرکزی یا خارج از استانداردهای عیاری و اوزانی مصوب ضرب و وکیوم شده باشد.

مقررات صنفی طلا و جواهر

مقررات صنفی طلا و جواهر مجموعه مصوبات، بخشنامه ها و استانداردهای حقوقی است که چارچوب قانونی معاملات فلزات گرانبها و تکالیف واحدهای صنفی را معین می سازد.

رسته صنفی

رسته صنفی گرایش تخصصی قید شده در پروانه کسب نظیر طلافروشی، نقره فروشی، مخراج کاری، ریخته گری یا سکه فروشی است که دامنه فعالیت مجاز دارنده پروانه را تعیین می کند.

طلای آبشده

طلای آبشده قطعه طلایی حاصل از ذوب مصنوعات کهنه یا مستعمل و شمش های ریز است که پس از ری گیری و انگ گذاری به عنوان ماده اولیه بین فعالان صنف مبادله می شود.

بایگانی پنج ساله اسناد

بایگانی پنج ساله اسناد تکلیف قانونی نگهداری منظم نسخه های دوم فاکتورها، رسیدهای بانکی و تصاویر کارت های ملی خریداران در واحد صنفی جهت ارائه به بازرسان است.